Для вас мы освещаем действующее законодательство и анализируем наиболее существенные и значимые изменения в законодательстве, информационные письма и распоряжения контролирующих органов. В каждом номере публикуются тематические статейные материалы, советы экспертов рынка микрофинансирования, новости и интересные факты.

Получая наши аналитические обзоры изменений законодательства, вы будете уверены, что всегда владеете актуальной информацией, что ваша документация и текущие операции соответствуют нормам и требованиям действующего законодательства, и вы сможете заблаговременно скорректировать деятельность своей компании на основании готовящихся изменений в сфере микрофинансирования.

Журнал «МикроФинан$ист» всегда поддержит активного руководителя компании в стремлении быть в курсе важных событий, изменений законодательства, знать точку зрения экспертов рынка.

Осенний деловой сезон 2023 года стартовал. Банк России выпустил обзор сектора МФО, указав на рост онлайн-займов и в целом на положительную динамику портфеля займов. Банк акцентирует внимание на снижение доли займов с высокой долговой нагрузкой, объясняя это действием инструмента МПЛ.

Статистику в цифрах и динамике можно 
узнать в обзоре Центрального банка РФ 
и примерить «на себя», на свои бизнес-процессы и соотнести с показателями по кредитному портфелю. Возможно, это подтолкнет вас 
к переосмыслению кредитной линейки, 
анализу доходности и промежуточной оценки целей на 2023 год.

Для этого важно понимать природу 
и алгоритм расчета кредитных продуктов, применять риск-ориентированные 
подходы и рассчитывать финансовую 
модель бизнеса. Ваши риск-менеджер 
и финансовый руководитель должны 
обладать такими знаниями, обновлять 
и углублять их, применять их в работе, уметь «читать» финансовую отчетность, чтобы предоставлять вам емкую, объективную 
и понятную информацию для принятия верных и своевременных управленческих решений.

Обратите внимание на Курсы повышения квалификации и Интенсивы, которые проходят сейчас онлайн в компании «Акцепт Групп». Они позволят выйти на новый уровень знаний и навыков вашим специалистам и топ-менеджерам.

В Центральной статье раскрываем тему номера «Взаимодействие с заемщиком» (стр. 30). Когда только принимались Базовые стандарты, закладывающие принципы работы 
с запросами заемщиков и взаимодействия 
с ними, рынок действовал относительно тех правил, которые сформулировал для себя в силу устоявшихся подходов, практики работы банковского сектора, имеющихся законодательных ограничений и т.д.

На сегодня компании имеют 
разработанные стандарты работы 
с заемщиками, жесткие алгоритмы, инструкции 
и скрипты. И несмотря на это, вопросов у рынка много, что связано с изменением поведения самих заемщиков, быстро меняющейся экономической ситуацией и иными факторами.

Читая материалы этого номера, сверяйтесь со своими правилами и стандартами, что актуально 
в преддверии возможных проверочных мероприятий контрольно-надзорными органами, внутренних проверок, увеличении потребительской активности.

Аналитический журнал «МикроФинан$ист» зарегистрирован Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Свидетельство о регистрации ПИ № ФС 77 – 73801 от 05.10.2018.

Издается для некредитных финансовых организаций (МФК, МКК, Ломбарды, КПК, СКПК), осуществляющих свою деятельность на территории России.

Выпускается ежемесячно с декабря 2013 года.

Главный редактор: Береснева Аксана Викторовна

Читать отзывы подписчиков

Аналитический журнал «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ» - это специальный проект, который издается для субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. Журнал дает возможность своевременно получать и использовать информацию, необходимую для надлежащего исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ. Информация будет полезна и интересна руководителям компаний, СДЛ и юристам, поможет легче справляться с вопросами идентификации клиентов, выявления операций, подлежащих контролю, взаимодействия с контролирующими органами.

В журнале вы сможете знакомиться с актуальными изменениями не только федеральных законов, но и ведомственных нормативных правовых актов, узнавать об опубликовании писем, рекомендаций и информации надзорных органов. В каждом номере публикуются материалы, которые сделают деятельность в сфере ПОД/ФТ для вас более понятной, интересной и структурированной.

Журнал «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ» - станет вашим надежным помощником в работе некредитных финансовых организаций и организаций ювелирной отрасли, риэлторов, операторов по приему платежей и иных компаний.

В сентябрьском номере Журнала мы продолжаем рассматривать особенности работы в сфере ПОД/ФТ для отдельных субъектов Федерального закона № 115-ФЗ. В этом номере более подробно поговорим о лизинговых организациях и особенностях их деятельности.

Лизинговые организации всегда находились под контролем надзорных органов, о чем говорят Отчеты о национальной оценке рисков ОД/ФТ и Отчеты о секторальной оценке рисков за 2018 и 2023 г.

Пристальный контроль за данным сектором в первую очередь связан с тем, что он потенциально может использоваться для целей совершения предикатных преступлений и отмывания доходов. По состоянию на конец 2022 г. совокупный объем лизингового портфеля составил 6,2 трлн рублей, что говорит о высокой потребности бизнеса в лизинговых услугах. Учитывая все риски лизинговой деятельности, контроль за соответствующими субъектами в сфере ПОД/ФТ в настоящее время ужесточается.

Так, с 17 июня 2023 г. для сектора была введена временная операция, подлежащая обязательному контролю, по договору возвратного лизинга на сумму от 100 000 и до 1 000 000 рублей. Однако при выявлении и направлении сведений об этой операции или о других операциях, подлежащих контролю, у лизинговых организаций возникают сложности, о чем говорит статистика проверочной деятельности.

Вопросы, возникающие при постановке на учет в Росфинмониторинг, проблемы, связанные с выявлением подозрительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю, сложности при проведении идентификации клиентов, практика проверок РФМ и другие вопросы мы раскроем на страницах этого номера Журнала.

Аналитический журнал «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ» зарегистрирован Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Свидетельство о регистрации ПИ № ФС 77 – 73803 от 05.10.2018.

Издается для субъектов Федерального закона №115-ФЗ. С декабря 2013 года аналитический обзор законодательства по ПОД/ФТ выходил специальной рубрикой в журнале «МикроФинан$ист».

Выпускается ежемесячно с марта 2017 года, как отдельный тематический журнал.

Главный редактор: Бурманова Ирина Леонидовна

Читать отзывы подписчиков